Viên quản lý tài sản
Quản lý chứng khoán và tín phiếu theo danh mục là một dịch vụ mà ngân hàng dành ra để phục vụ những khách hàng muốn đầu tư vào đó một số tiện đề thu lợi nhuận. Qua trung gian là viên quản lý tài sản hoặc cố vấn đầu tư, ngân hàng đề nghị khách hàng mua trái phiếu, cổ phần hoặc phần vốn đầu tư. Những vốn góp này cho phép ngân hàng lưu thông tiền tệ, đầu tư hoặc cho vay. Việc sắp xếp và bố trí danh mục chứng khoán và kì phiếu không phải là nhiệm vụ đơn giản mà trước tiên nó phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của khách và tầm quan trọng của tài sản. Mặc khác, tình hình kinh tế, chính trị và tiền tệ luôn biến động, sự lên xuống của tỉ giá hối đoái không được dự báo trước.
Viên quản lý tài sản có thể đề nghị, gợi ý, phân tích các khả năng đầu tư, khuyên bảo vệ một nguồn vốn hoặc ngược lại, khuyên phát triển thêm nó và khuyên mua chứng khoán có thu nhập cố định hoặc thu nhập lên xuống theo thị trường, nhưng quyết định vẫn là khách hàng. Hoặc khách hàng sẽ trao toàn quyền quản lý cho người chủ ngân hàng, người này khi đó có thể tiến hành việc mua bán phù hợp với chính sách của ngân hàng, tất cả quá trình đó phải tính đến nguyện vọng của khách hàng. Nghề này đòi hỏi tính trung thực, liêm khiết và sự chu đáo bởi vì rất khó khi phải làm việc bằng tiền của người khác. Đồng thời cần có đủ mức kiến thức về kinh tế, phân tích tài chính và kỹ thuật ngân hàng, cũng như phải có thiên hướng nắm bắt tâm lý khách hàng.
